SEC – Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Автор – председатель SEC Джей Клейтон.
Краткое содержание заявления SEC
Технология блокчейн, на которой базируются многие криптовалюты, вполне может стать революционной и крайне полезной для общества. Инновации в финтехе интересны сами по себе и представляют многообещающие возможности для профессиональных и частных инвесторов.
Мы призываем частных инвесторов быть открытыми к новым возможностям, но не забывать о бдительности. Сейчас очень важно задавать правильные вопросы, требовать чётких ответов и принимать взвешенные решения. Участники рынка должны учитывать законодательные нормы и рекомендации государства в любой своей деятельности, будь то консультации клиентов, разработка продуктов или совершение платежей. Законы США, регулирующие работу с фондовыми активами, служили нам на протяжении более чем 80 лет. Мы также призываем участников рынка и их советников к взаимодействию с сотрудниками SEC для осуществления более выверенного анализа тех или иных активов с точки зрения закона. По всем подобным вопросам можно обращаться по адресу FinTech@sec.gov.
Список вопросов, которые рекомендуется задать инвесторам, рассматривающим перспективу покупки криптовалют или вложения в ICO:
С кем конкретно заключается контракт?
Кто выпускает и спонсирует продукт? Какова история их профессиональной деятельности? Предоставили ли они подробное и полное описание своего продукта? Опубликован ли понятный бизнес-план?
Кто занимается продвижением продукта? Какова история их профессиональной деятельности? Имеют ли они лицензию на продажу продукта? Предоставляется ли реклама на добровольной или на платной основе?
В какой стране размещена компания? Под чьей юрисдикцией находятся ответственные лица?
Куда будут направлены денежные средства? Для чего они будут использованы? Пойдут ли они на гонорары каких-либо лиц? Какая часть из них пойдёт на развитие продукта?
Какие права я приобретаю как инвестор?
Публикует ли компания документы финансовой отчётности? Подвергаются ли они аудиту? Если да, то чьему?
Публикуются ли данные о трейдинге? Если да, то есть ли способ доказать их подлинность?
Кому, как и по какой цене я могу продать приобретённый актив? Имею ли я право продать токен или коин обратно компании или получить компенсацию? Могу ли я перепродавать актив? Если да, то накладываются ли на перепродажу какие-либо ограничения?
Если актив хранится на электронном кошельке, что произойдёт в случае утраты мной ключа? Можно ли будет восстановить доступ к своей покупке?
Если проект использует блокчейн, является ли он публичным или приватным? Был ли опубликован код? Был ли проведён независимый аудит на предмет кибербезопасности?
Отвечает ли ICO законам о фондовых активах? Если нет, каковы возможные последствия для бизнеса и моего вложения?
Буду ли я иметь какую-либо юридическую защиту в случае обмана, взлома, выявления уязвимостей или провала бизнеса? Если да, то кто ответствен за проект передо мной, как перед инвестором?
Какие у меня есть законные права и смогу ли я, в случае их нарушения, рассчитывать на защиту в судебных инстанциях? Достаточен ли капитал компании для возмещения моих убытков?
Полный текст заявления можно найти здесь.
