Автор: Натаниэль Поппер, New York Times
Криптовалюта постепенно становится мейнстримом. Стартап Square, разрабатывающий решения по проведению транзакций, начал продавать биткоины. Чикагская торговая биржа, Chicago Mercantile Exchange, в свою очередь, создала фьючерсы с биткоином в качестве базового актива.
Однако если вы хотите заглянуть за кулисы ценообразования биткоина, посетите такие нерегулируемые площадки, как Bitfinex. На данные момент это крупнейшая биржа, которая занимается обменом криптовалюты. Но, несмотря на масштаб платформы, на сайте невозможно найти информацию о том, кто и откуда ей управляет.
Bitfinex, официально зарегистрированный на Виргинский островах сайт, был оштрафован регулятором США, в результате чего от работы с площадкой отказались крупнейшие американские банки. Более того, в связи с двумя хакерскими атаками, Bitfinex безвозвратно потерял миллионы, принадлежавшие его клиентам. Однако несмотря на негативные события, связанные с утратой средств клиентов, многие продолжают обменивать средства, используя эту платформу. Неделю назад было объявлено, что из-за хакерской атаки было потеряны токены Tether, также созданные командой Bitfinex, стоимостью в $30 миллионов.
Менеджмент заявляет, что оборот в долларовом эквиваленте может сравниться с некоторыми крупными биржами в Америке.
Согласно заявлению Яна ван дер Велде, CEO Bitfinex и Tether, компания находится в прекрасном финансовом положении. Однако риск вокруг подобных торговых бирж существует достаточно давно. Первая и самая крупная биржа по торговле биткоином Mt. Gox закрылась в 2014, потеряв $500 млн в результате хакерской атаки.
В этом году была закрыта другая крупная биржа BTC-E, которую обвиняли в пособничестве в отмывании денег и проведении операций на чёрном рынке.
«Нерегулируемые и незарегистрированные биржи создают дополнительные репутационные риски в индустрии», – говорит Кейтлин Хаун, бывший федеральный прокурор и член совета директоров Coinbase.
Фил Поттер является одним из наиболее известных людей, ассоциируемых с Bitfinex. Он работал на Morgan Stanley в Нью-Йорке в 1990х, однако был уволен после того, как раскрыл прессе свои агрессивные тактики на финансовом рынке. Филу Поттеру 45 лет и он управляет Bitfinex вместе с Яном ван дер Велде и Джианкарло Дэвасани.
Bitfinex потеряла около 1,500 биткоинов стоимостью приблизительно $400,000 в 2015 году. Однако наиболее существенная потеря случилась в августе 2016 года, когда хакеры похитили около 120.000 биткоинов стоимостью в $75 миллионов. Компания распределила потери среди всех существующих клиентов, учитывая и тех, кто не хранил биткоины на бирже в момент хакерской атаки.
Недостаток деталей относительно инцидента привел к значительному оттоку клиентов. Так, основатель Bitmex Артур Хейс перестал пользоваться услугами биржи.
CreditJean Chung for The New York Times
Банки также оперативно среагировали в ответ на сложившуюся ситуацию на Bitfinex. Представитель Wells Fargo заявил, что больше не будет перемещать деньги на счета биржи. Сразу после этого центральный банк Тайваня прекратил сотрудничество с Bitfinex.
Однако ничего не вызывает большей критики, чем криптовалюта Tether, которая в теории привязана к доллару. Клиенты покупают Tether на бирже Bitfinex и далее виртуально перемещают средства на другие биржи обмена, что позволяет без участия банков переводить деньги по всему миру. С помощью Tether зачастую покупается биткоин. Согласно информации, предоставленной CoinMarketCap.com, несколько миллионов долларов в день в эквиваленте Tether находятся в обороте на нескольких биржах обмена.
Основная критика в отношении Bitfinex заключается в том, что токены Tether создаются из воздуха и далее используются для покупки биткоина, таким образом повышая собственную стоимость.
Однако Tether и Bitfinex в своих заявлениях утверждают, что каждый токен Tether подкреплён долларами на банковских счетах компании. В сентябре был предоставлен документ, который был создан с целью подтвердить эти заявления. Однако не все в индустрии согласны, что это достаточное доказательство, чтобы разделаться с критикой в отношении Tether. «Существует огромный перечень причин, объясняющих, почему вам не стоит иметь дел с Tether», – говорит Льюис Коен, адвокат компании Hogan Lovells.
Во вторник Tether заявил об очередной внешней хакерской атаке, стоящей клиентам около $30 млн. Компания заявила, что делает все возможное для восстановления утерянных средств.
