btc
bch
eth

Процедура KYC при краудфандинге привела к всплеску поддельных удостоверений личности

Знай своего клиента (англ. know your customer, сокращённо KYC) — термин банковского регулирования для финансовых институтов, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента прежде, чем проводить финансовую операцию. Считается, что такая практика препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.

С 2017 года многие блокчейн-проекты, привлекающие финансирование, стали запрашивать у потенциальных инвесторов данные, подтверждающие их личность. Это должно было привести к росту прозрачности в мало регулируемой сфере. Однако в результате, многие инвесторы стали жертвами мошенничества: вымогательства или «кражи личности». Чтобы защитить себя, многие инвесторы прибегли к покупке поддельных удостоверений личности.

Покупка поддельных документов была типичной практикой среди подростков, желающих приобрести алкоголь. ICO создало новый рынок. В Телеграмме зачастую можно встретить предложения по продаже поддельных документов, необходимых для участия в ICO, включающих скан паспорта, фото, банковские данные. Зачастую продажа осуществляется из России, и средняя стоимость составляет около $50.

 

Сообщение в Телеграмме по продаже поддельного удостоверения личности

Участие в ICO является рискованным инвестиционным решением. 80% токенов, выпущенных через ICO, сейчас торгуются ниже своей первоначальной стоимости. Более того, помимо высокого числа провальных ICO, инвесторы зачастую оказываются жертвами в результате хакерских атак на проекты.

Хакеры зачастую стараются получить персональные имейлы инвесторов, чтобы впоследствии продать их на чёрном рынке или начать вымогать деньги, угрожая опубликовать компрометирующую информацию об инвесторе. При сложившихся условиях, неудивительно, что многие инвесторы прибегают к покупке поддельных документов.

Источник

Похожие материалы

Комментарии

Your browser is out of date!
Install the latest version of your browser.