Трейдеры искусственно раздувают цену криптовалют с надеждой получить быструю прибыль за счет инвесторов-новичков.
Издание Business Insiderнаблюдал пять «накачек и сбросов» цены токенов за неделю, организованных с помощью приложения Telegram
Эта деятельность является незаконной на большинстве рынков, но регуляторам еще только предстоит столкнуться с сектором криптовалюты, который на 2017 год оценивается в $ 200 миллионов.
Те, кто следит за рынком, говорят, что «такая деятельность только процветает» и «это действительно настоящая проблема».
По результатам исследования Business Insider, криптовалютные биржи активно изобилуют мошенничеством в стиле «накачки и сброса» цены, являющимся незаконным на большинстве рынков.
Криптотрейдеры используют приложение Telegram для безопасного обмена сообщениями с целью организации аферы. Их стратегия заключается в том, чтобы внезапно раздуть стоимость криптовалюты, единовременно координируя несколько покупателей. Затем, после повышения цен, они привлекают других инвесторов, чтобы купить акции в момент их ценового пика. Мошенники быстро продают токены по высокой цене, чтобы получить прибыль, после чего эти же токены буквально через несколько минут резко падают в цене, оставляя вторую волну инвесторов с убытками.
Точно такую же схему мошенничества применял известный трейдер Йордан Белфорт, широко известный публике благодаря фильму «Волк с Уолл-стрит» с участием в роли главного афериста Леонардо Ди Каприо.
В течение последних двух недель Business Insider наблюдал реализацию схемы «накачка и сброс» (или по-другому «памп и дамп») для следующих криптовалют: UBQ, VCash, Chill Coin, Magi Coin и Indorse. Что интересно, все мошенники действовали в основном на двух биржах: Bittrex в Лас-Вегасе и Yobit в России.
Бен Йейтс, старший юрист юридической фирмы RPC, внимательно изучил ситуацию и заявил Business Insider: «Даже после беглого мониторинга активности бирж становится ясно, что мошенничество процветает, особенно с альткойнами».
Крипотвалютные биржи и рынки не регулируются в большинстве регионов мира, и поэтому эти действия не являются незаконными. Но тем не менее, биржи всегда говорят про риски, связанные с инвестициями в новом секторе финансов, который, с одной стороны, привлек огромные суммы капитала в 2017 году, но с другой, в кругу критиков носит название Дикого Запада.
Схемы «накачки и сброса» являются незаконными на государственных фондовых рынках, например, на Лондонской и Нью-Йоркской фондовых биржах. Несколько юристов по ценным бумагам Business Insider утверждают, что криптовалютные биржи должны регулироваться таким же образом. Комиссия по ценным бумагам и биржам США заявила, что цифровая валюта, вероятно, будет подпадать под действующие законы о ценных бумагах, но до сих пор не было принято ни одной принудительной меры.
Рынок в $200 миллионов
Криптовалюта стала популярна благодаря успеху ICO-проектов: стартапы выпускают новые цифровые токены в обмен на реальные деньги, используемые для финансирования своих идей. Эти токены можно обменять на онлайн-биржах, предлагая большую ликвидность для инвесторов в частных компаниях.
Согласно данным CoinMarketCap.com, в этом году через ICOs было привлечено более $ 3 миллиардов, и в настоящее время в обороте насчитывается более 1200 разных криптовалют. Также многие знаменитости активно продвигают ICO, например, Пэрис Хилтон, Флойд Мевейзер, репер DJ Khaled.
Многие люди были предупреждены о потенциальных опасностях на новом финансовом пространстве. Сам Белфорт, трейдер, который в 2000 году отсидел 22 месяца тюремного заключения за мошенничество с ценными бумагами и отмывание денег, недавно заявил, что ICO «огромная гигантская афера, которая взорвется на глазах многих людей» и что «это намного хуже, чем все, что я когда-либо делал».
Европейский комитет по ценным бумагам и рынкам в понедельник заявил, что ICO – это «чрезвычайно рискованные и высоко спекулятивные инвестициями» и «многие из токенов ... не имеют никакой внутренней ценности, кроме ... их использования для доступа к продукту». Инвесторы рискуют «полной потерей ваших инвестиций», предупредил ESMA.
Несмотря на аналогичные предупреждения других регуляторов, в этом году рынок криптовалюты вырос почти до 200 миллиардов долларов. Известные валюты, такие как биткоин, эфир и биткоин кэш составляют 80% рынка. Большинство из них обладают небольшим объемом для трейдинга, что делает их пригодными для манипулирования по уже упомянутой схеме «накачка и сброс».
«Манипуляции на рынке: 101»
Подобное мошенничество привлекает людей, искусственно повышающих цену актива до выгрузки его для ничего не подозревающих инвесторов по более высокой цене.
Мошенники сначала организуют скоординированную покупку определенных токенов на заданной бирже в установленное время. Волна спроса провоцирует рост цены.
Затем аферисты используют социальные сети, онлайн-форумы и доски объявлений для привлечения новых покупателей. Они, как правило, утверждают, что ценовой всплеск свидетельствует о продолжительном устойчивом подъеме цены. Затем они выгружают свои токены новым покупателям, которые выходят на рынок, где уже установлена более высокая цена. В большинстве случаев этот скоординированный «сброс» снижает цену до уровня предварительной «накачки».
Как работает схема "накачки и сборса"
Неясно, как часто те, кто участвует в схемах «накачки и сбросов», получают реальную прибыль. Также нет никакой гарантии, что очередное искусственное форсирование роста цены привлечет на рынок достаточное количество новых покупателей.
Мати Гринспен, старший аналитик торговой платформы eToro, занимающийся криптовалютными рынками, сказал Business Insider: «Схемы пампов и дампов – настоящая проблема. Помимо того факта, что это незаконно и неэтично, результаты могут быть абсолютно непредсказуемыми».
Бэн Кингсли, партнер юридической фирмы Slaughter & May, специализирующейся на финансовом регулировании, сказал Business Insider: «Если вы собираете людей, чтобы заявить им: «Это фантастика - я поражен, что еще не все вложились в эту валюту» с целью стимулировать спрос для последующей продажи токенов на растущем рынке, это определенно рыночная манипуляция 101».
Йетс из RPC сказал: «Виды скоординированной деятельности «накачки и сбросов» цены, которые мы наблюдаем на криптовалютных рынках, оскверняют многочисленные запреты, которые действуют на фондовых рынках – это практически готовые примеры для учебников по манипулированию рынком».
Сообщество PumpKing
Те, кто участвует в подобных манипуляциях рынком, часто практически не прикладывают никаких усилий, чтобы скрыть свою деятельность. Накачка цены на токены регулярно упоминается в группах Telegram, где обсуждаются детали подобной деятельности.
Одна группа, а именно сообщество PumpKing, распространяла «инструкции для накачки цены на Bittrex», а также ссылки на группы Facebook и каналы Telegram, где аферисты могли найти подборки механик по привлечению новых инвесторов на рынок.
Каналы, подобные этим, привлекают участников к мошенничеству с обещаниями быстро заработать. Руководство PumpKing заявило: «Наш PUMP будет состоять из 4 основных этапов, и мы настоятельно рекомендуем разделить ваш депозит на 3 части, чтобы получить максимальную прибыль». Сообщество PumpKing управляется пользователем Telegram под псевдонимом Ton Montana – очевидная отсылка на героя-наркомана из фильма «Лицо со шрамом».
Telegram хорошо зашифрован, пользователи могут скрываться за псевдонимами, ввиду чего их трудно отследить. Ton Montana так и не ответил на сообщение Telegram, отправленное Business Insider.
До сих пор неизвестно, сколько людей вовлечено в подобное мошенничество, но группы, координирующие их, состоят из тысяч участников. Так, например, в сообществе PumpKing более 14 000 членов.
Майкл Джексон, венчурный капиталист из Mangrove Capital, изучающий рынок ICO, сказал Business Insider: «Я думаю, что подобное мошенничество так распространено не в последнюю очередь потому, что это довольно естественная вещь. Многие из аферистов наверняка даже не понимают, что они делают что-то неправильное, что это просто обычный пиар».
Однако он добавил: «Конечно, во многих регулируемых средах такая деятельность очень быстро заканчивается в тюрьме».
Всем известный секрет
Наличие данной проблемы, похоже, не является секретом ни для одного человека в криптомире. Некоторые из блокчейн-энтузиастов писали об этом сообщения в блогах, предупреждающие трейдеров и новых криптовалютных инвесторов быть осторожнее.
Один криптотрейдер из Индии по имени Абдул Кадир Фариди написал в своем блоге в июле, что люди «получают прибыль от этих операций по схеме «памп и дамп», и при этом обкрадывают как некоторых новых членов группы, так и людей, покупающих токены за более высокую цену после всплеска».
Брайан Шустер написал в блоге: «Многие пользователи, купившие валюту на пике цены, часто остаются ни с чем, поскольку после покупки стоимость сразу падает. Подобные покупатели и являются целью аферистов, которые будут платить десяти инсайдерам за фактически бесполезную криптовалюту. И как только произойдет резкий рост и последующий спад цены, она уже не вернется к первоначальной стоимости».
Регулирующие органы медлят в поиске решения
До сих пор схема «накачки и сброса» цены имеет место быть, поскольку криптовалютные рынки и биржи в значительной степени не регулируются. Финансовые наблюдатели по всему миру только начинают разбираться с ICO, а регуляторы США и Великобритании предупреждают инвесторов о рисках на рынке. Китай поступил еще жестче: в стране запретили как ICO, так и криптобиржи.
Кингсли из Slaughter & May сказал, что регуляторы «должны» придерживаться той же политики в отношении мошенников на криптовалютных рынках, как и на рынке ценных бумаг. «Это отпугивает и разочаровывает начинающих инвесторов, и подрывает целостность рынка», – сказал он.
«Существует определенная легитимная деятельность по добавлению стоимости в пространстве криптовалют. Но проблема как раз состоит в том, что параллельно есть определенная активность, которая подрывает доверие».
Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США заявил в начале этого месяца, что он «еще не видел ICO-проект, который отвечал бы всем критериям безопасности».
Неясно, знают ли биржи Yobit и Bittrex о том, что схема «накачки и сброса» цены активно используется на платформах.
Группа в Telegram, координирующая покупку определенных токенов в определенное время.
Отвечая на вопрос в комментариях через свою онлайн-форму, представители Bittrex заявили: «Из-за беспрецедентного роста количества пользователей за относительно короткий промежуток времени нам требуется больше времени, чтобы ответить на все запросы». В сообщении не было дано особых комментариев по вопросам Business Insider касательно мошенничества. Bittrex сказал в своем сообщении, что компания «активно обучает новый персонал и оптимизирует систему поддержки для лучшего удовлетворения спроса».
Bittrex также опубликовал на сайте сообщение, что биржа является «одной из первых компаний, подавших заявку на Bitlicense в Нью-Йорке» – лицензию на продажу биткоинов, разработанную Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка. При этом в Нью-Йорке отказались комментировать, было ли им известно о мошенничестве на криптовалютном рынке и в частности на бирже Bittrex.
Комиссия по ценным бумагам США также отказался комментировать происходящее. Ранее представители комиссии предупреждали, что большинство токенов, выпущенных через ICOs, скорее всего, будут квалифицироваться как ценные бумаги и, следовательно, будут подчиняться тем же правилам. Также они опасаются активного продвижения криптовалюты знаменитостями.
Джексон из Mangrove Capital сказал Business Insider: «Регуляторы будут постепенно двигаться к решению данной проблемы, признавая ценность в ICO с необходимостью создания пропорциональной нормативной базы со значительными штрафами за нарушение правил».
Он считает, что рынок сможет перейти к саморегулированию, а биржи будут следить за тем, чтобы участники «действовали определенным образом на базе нормативных процедур» таким же образом, как и фондовые биржи.
Компании, которые упоминались в статье (UBQ, Chill Coin, Magi Coin, VCash Indorse) никак не комментируют ситуацию.
